Zasady KYC (Know Your Customer)

W Parimatch Polska bezpieczeństwo i zgodność z przepisami są dla nas priorytetem. Procedura KYC (Know Your Customer) służy potwierdzeniu tożsamości użytkowników, zapobieganiu praniu pieniędzy (AML) oraz wykrywaniu oszustw. Dzięki weryfikacji możemy oferować bezpieczne usługi, zgodne z wymogami prawnymi i najlepszymi praktykami branżowymi.

Cel weryfikacji

Celem KYC jest: potwierdzenie tożsamości Użytkownika, weryfikacja źródła środków, ocena ryzyka konta oraz zapewnienie, że usługi nie będą wykorzystywane w celach przestępczych. Weryfikacja pomaga również przyspieszyć proces wypłat i zwiększa poziom zaufania wobec użytkownika.

Jakie dane i dokumenty zbieramy

Aby przeprowadzić weryfikację, prosimy o dostarczenie jednego lub kilku z poniższych dokumentów oraz informacji:

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub inny oficjalny dokument ze zdjęciem;
• Dowód adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy, faktura lub dokument urzędowy nie starszy niż 3 miesiące;
• Potwierdzenie płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi cyframi poza pierwszymi i ostatnimi 4 cyframi) lub potwierdzenie przelewu, jeżeli dotyczy;
• Selfie / wideo weryfikacyjne: zdjęcie twarzy trzymane z dokumentem (jeżeli wymagane) lub krótkie wideo w celu potwierdzenia tożsamości;
• Dodatkowe informacje: w razie potrzeby poprosimy o dodatkowe dokumenty wyjaśniające źródło środków lub charakter transakcji.

Przebieg procesu weryfikacji

1. Użytkownik przesyła wymagane dokumenty poprzez bezpieczny formularz na koncie.
2. Nasz system oraz zespół weryfikacyjny analizują dokumenty i sprawdzają zgodność danych.
3. W razie niejasności prosimy o uzupełnienie danych lub przesłanie wyraźniejszych zdjęć.
4. Po pozytywnej weryfikacji konto otrzymuje status „zweryfikowane” — co przyspiesza wypłaty i usuwa niektóre ograniczenia.

Wymagania techniczne i jakości zdjęć

Aby przyspieszyć weryfikację, zdjęcia dokumentów powinny być czytelne, wykonane w dobrym oświetleniu, bez odbić i przycięć. Wszystkie cztery rogi dokumentu muszą być widoczne. Selfie powinno być wykonane bez nakryć głowy oraz okularów przeciwsłonecznych (chyba że są noszone z powodów religijnych; w takim wypadku możemy poprosić o dodatkowe potwierdzenie).

Ochrona danych i prywatność

Przetwarzamy dane osobowe wyłącznie w celach weryfikacji i zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych. Stosujemy środki techniczne i organizacyjne zapewniające bezpieczeństwo przesyłanych dokumentów. Szczegóły dotyczące przetwarzania danych znajdują się w naszej Polityce Prywatności.

Odrzucenie weryfikacji i odwołania

Jeżeli weryfikacja zakończy się negatywnie z powodu niezgodności dokumentów lub podejrzenia naruszeń, poinformujemy o tym użytkownika wraz z instrukcjami dalszego postępowania. Użytkownik ma prawo odwołać się od decyzji oraz dostarczyć dodatkowe dokumenty wyjaśniające.

Retencja dokumentów

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres niezbędny do spełnienia obowiązków prawnych i regulacyjnych (w tym wymogów AML). Po upływie okresu przechowywania dane mogą być usunięte lub zanonimizowane zgodnie z naszą polityką.

Wskazówki — jak przyspieszyć weryfikację

• Prześlij wyraźne zdjęcia całego dokumentu (oba boki, jeśli dotyczy).
• Upewnij się, że adres na dokumencie zgadza się z adresem podanym w profilu.
• Jeśli używasz karty do płatności, zasłoń środkowe cyfry i nie udostępniaj kodu CVV.

Kontakt

W razie pytań dotyczących procedury KYC prosimy o kontakt z działem obsługi klienta poprzez formularz kontaktowy lub e-mail. Jesteśmy dostępni, aby pomóc i odpowiedzieć na wszelkie wątpliwości związane z weryfikacją.

Data ostatniej aktualizacji: [wstaw datę]. Prosimy o regularne zapoznawanie się z zasadami KYC.